مقامات ویتنام تحقیقات فشرده ای را در مورد GFDI، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری مالی، به دنبال یک یورش چشمگیر که پس از تجمع صدها سرمایه گذار آسیب دیده در خارج از دفاتر شرکت برای درخواست بازگشت سرمایه های خود انجام شد، آغاز کرده اند. وزارت امنیت عمومی (MPS) اعلام کرد که GFDI، که از سال 2018 در دا نانگ مستقر است، به دلیل “تجهیز غیرقانونی سرمایه و کلاهبرداری” تحت بررسی است و گمان می رود این شرکت نزدیک به 150 میلیون دلار آمریکا به حدود 7500 سرمایه گذار بدهکار است.
سرکوب اخیر نارضایتی فزاینده ای را از بخش خدمات مالی ویتنام نشان می دهد که ورشکستگی GFDI هزاران سرمایه گذار را در هاله ای از ابهام قرار داده است. در کشوری که تظاهرات عمومی به ندرت برگزار می شود و به شدت تحت نظارت است، اعتراضات باعث واکنش شدید عمومی شده است.
GFDI که به عنوان یک شرکت مشاوره مالی در حال توسعه تأسیس شده است، هزاران سرمایه گذار را با ارائه درآمد ماهانه سودآور در قراردادهای وام املاک و مستغلات جذب کرده است. این قراردادها برای افراد از همه اقشار جذاب است و بسیاری GFDI را راهی قابل اعتماد برای افزایش درآمد یا تضمین آینده مالی خانواده خود می دانند. با این حال، زمانی که ناتوانی شرکت در انجام تعهدات مالی خود فاش شد، این رویا به یک کابوس تبدیل شد و سرمایه گذاران احساس خیانت کردند.
تا نوامبر 2022، مشکلات مالی شرکت با بروز مشکلات مربوط به جریان نقدی آشکار شد. گفته می شود که مدیر عامل شرکت به استفاده از طرح پونزی روی آورد و به سرمایه سرمایه گذاران جدید برای پرداخت به مشتریان فعلی متکی بود. با این حال، این الگو ناپایدار شد و باعث سقوط GFDI شد. بررسی های وزارت نشان می دهد که سقوط GFDI هزاران نفر را با از دست دادن پس انداز خود و مشکلات مالی قابل توجهی دست و پنجه نرم کرده است.
در حالی که اعتراضات عمومی در ویتنام نادر است، حدود 300 نفر از سراسر کشور آمدند تا شکایات خود را مستقیماً به دفتر مرکزی GFDI در دا نانگ بیان کنند. این تجمع توجه عابران و رسانه های محلی را به خود جلب کرد و معترضان آشکارا اقدامات این شرکت را محکوم کردند. بسیاری از کسانی که در تظاهرات شرکت کردند، تمام پس اندازهای خود را از دست دادند و آنها را در وضعیت مالی نامطمئنی قرار دادند.
قربانی در یک گروه فیس بوک برای قربانیان ادعایی GFDI نوشت: «من کاملاً به شرکت اعتماد دارم، زیرا از خانواده و دوستانم خواسته‌ام که صدها میلیون دونگ برای تأمین درآمد اضافی و بهبود زندگی ما سرمایه‌گذاری کنند. این گروه به عنوان یک پلت فرم برای حمایت عاطفی و یک انجمن برای جمع آوری اطلاعات در مورد نحوه بازیابی وجوه از دست رفته عمل می کند.
در پاسخ به افزایش جمعیت، MPS به سرعت وارد عمل شد و یورش گسترده ای به دفاتر GFDI برای جمع آوری شواهد، بررسی اسناد و کشف جزئیات عملیات مالی شرکت انجام داد. با وجود اقدام پلیس، هنوز مشخص نیست که آیا مدیر عامل GFDI یا کارکنانش دستگیر شده اند یا خیر.
وزارت امنیت عمومی ویتنام اعلام کرد که این تحقیقات کل ساختار عملیاتی GFDI را در بر می گیرد و هر گام مالی که شرکت از زمان تأسیس آن برداشته است را بررسی می کند. او معاملات املاک و مستغلات شرکت را بررسی می‌کند، تعیین می‌کند کدام دارایی‌ها ممکن است مسدود یا منحل شوند، و ارزیابی می‌کند که آیا اشخاص ثالث یا شرکت‌های وابسته همدست بوده‌اند یا خیر.
بازرسان پزشکی قانونی در حال حاضر در حال تجزیه و تحلیل اسناد و معاملات مالی GFDI هستند. هدف اصلی آنها کشف مکانیسم های خاص طرح ادعایی پونزی و شناسایی چهره های کلیدی درگیر در سازمان آن است. آنها همچنین در تلاشند تا مشخص کنند آیا شرکت آگاهانه وضعیت مالی خود را جعل کرده است یا در حالی که کاملاً از ورشکستگی خود آگاه است به جذب سرمایه گذاران ادامه داده است.
یک مقام ناشناس MPS در یک نشست خبری اخیر گفت: “دامنه این تحقیقات گسترده است و بازگرداندن اعتماد عمومی به موسسات مالی بسیار مهم است.” “هدف ما این است که بفهمیم این نقض ها چقدر عمیق هستند و از سرمایه گذاران آینده در برابر خطرات مشابه محافظت کنیم.”
MPS یک درخواست عمومی صادر کرده است و از کسانی که تحت تأثیر سقوط GFDI قرار گرفته اند، می خواهد تا هر گونه اطلاعات یا اسناد مربوط به این پرونده را به اشتراک بگذارند. بسیاری از سرمایه گذاران، از جمله کارمندان سابق که پس انداز خود را نیز در شرکت سرمایه گذاری کردند، با امید به رجوع قانونی، شروع به جمع آوری شواهد برای حمایت از ادعاهای خود کردند.
علاوه بر تظاهرات عمومی، افراد آسیب دیده به طور فزاینده ای به رسانه های اجتماعی روی می آورند تا تجربیات خود را به اشتراک بگذارند، به دنبال مشاوره و سازماندهی اقدامات جمعی باشند. گروه های فیس بوک و پلت فرم پیام رسانی ویتنامی Zalo به مکان های کلیدی برای ارتباط قربانیان تبدیل شده اند. در این گروه‌ها، افراد زیان‌های خود را بازگو می‌کنند، با برخی جزئیات که چگونه شخصاً مبالغ هنگفتی را سرمایه‌گذاری کرده‌اند یا دوستان و خانواده را تشویق به پیوستن بر اساس اعتماد درک شده به شرکت کرده‌اند.
نقش رسانه های اجتماعی در دامن زدن به رسوایی GFDI قابل توجه بود. این به قربانیان بستری برای هماهنگی، بسیج و بحث در مورد راه‌های قانونی که می‌توانند استفاده کنند، داده است. اعتراض عمومی توجه بیشتری را به نظارت نظارتی بر بخش مالی ویتنام و نیاز به حمایت قوی تر از سرمایه گذار جلب کرده است.
برخی از کاربران داستان هایی از آشفتگی خانواده و چالش های مالی وخیم را به اشتراک گذاشتند. یکی از کاربران در گروه های فیس بوک یکی از قربانیان، با تکرار ناامیدی صدها نفری که با مبارزات مشابه روبرو شده اند، نوشت: “من خیلی گم شده ام و نمی توانم راه خود را در زندگی پیدا کنم زیرا همه چیز را از دست داده ام.” برای بسیاری، زیان مالی با احساس خیانت همراه است، زیرا اعتمادی که به GFDI قائل بودند، خنثی کننده آنها بوده است.
این رسوایی آسیب پذیری چشم انداز مالی ویتنام که به سرعت در حال تحول است را برجسته می کند. در طول دهه گذشته، این کشور شاهد افزایش شرکت‌های سرمایه‌گذاری و مشاوره بوده است که بسیاری از آنها با نظارت محدود نظارتی فعالیت می‌کنند. مورد GFDI خطرات احتمالی برای سرمایه گذاران را در صورتی که مقررات همگام با رشد بازار نباشد، برجسته می کند.
کارشناسان بر این باورند که رسوایی GFDI می تواند زنگ خطری برای سیاست گذاران باشد که احتمالاً با فشارهای دولتی و خصوصی برای اعمال مقررات سخت گیرانه بر شرکت های سرمایه گذاری مالی مواجه خواهند شد. چندین اقتصاددان و قانونگذار برجسته تقویت الزامات شفافیت، استانداردهای سختگیرانه‌تر مالکیت سرمایه و ایجاد یک پایگاه داده مرکزی برای ردیابی سلامت مالی شرکت‌های سرمایه‌گذاری را پیشنهاد کرده‌اند.
انتظار می رود وزارت خزانه داری و سایر تنظیم کننده ها با بررسی نحوه عملکرد موسسات مالی مانند GFDI پاسخ دهند. امید است که این رسوایی اصلاحات سیاستی را برای محافظت از سرمایه‌گذاران خرد در برابر اپراتورهای بی‌وجدان تحریک کند و در نتیجه محیط امن‌تری برای حرکت سرمایه و اعتماد سرمایه‌گذاران ایجاد کند.
با به خطر افتادن آینده مالی هزاران خانواده، اقدامات دولت در پی این رسوایی احتمالاً یک سابقه خواهد بود. تحلیلگران مالی ابراز نگرانی کرده اند که بدون بازپرداخت کافی، این رسوایی می تواند اعتماد عمومی به بخش مالی را تضعیف کند و مانع از فعالیت های سرمایه گذاری آتی شود.
گام‌های بعدی دولت می‌تواند شامل کمک به کسانی باشد که بیشترین آسیب را از فروپاشی GFDI متضرر کرده‌اند. با این حال، با توجه به مقیاس بدهی GFDI، بازپرداخت احتمالاً کار دشواری است. دولت همچنین می‌تواند اقداماتی را برای جلوگیری از چنین حوادثی در نظر بگیرد، مانند نیاز به سطوح بیشتر افشای مالی از سوی شرکت‌ها، ایجاد برنامه‌های آموزشی سرمایه‌گذاران و تقویت مقررات برای تداوم طرح‌های مشابه پونزی.
برای کسانی که آسیب دیده اند، راه بهبودی طولانی و دشوار خواهد بود. بسیاری امیدوارند که دولت برای بازیابی وجوه از دست رفته یا پاسخگویی مدیریت GFDI وارد عمل شود. سرمایه گذاران از سراسر کشور، که برخی از آنها پس انداز جان خود را از دست دادند، ابراز تمایل شدید برای عدالت کردند، امیدوارند که تحقیقات دولت در نهایت به جبران خسارت و تعطیلی منجر شود.